eToro gehört zu den Pionieren im Social Trading und ist heute eine der bekanntesten Trading-Plattformen weltweit.
Mehr als 30 Millionen Anleger aus der ganzen Welt vertrauen dem Anbieter – Grund genug eToro genau unter die Lupe zu nehmen
Daten & Fakten zu eToro
| Logo |  |
| Unternehmen | eToro (Europe) Ltd. |
| Adresse | 4 Profiti Ilia Stree, Kanika International Business Center (KIBC), 7th Floor, Germasogeia 4046, Limassol, Cyprus |
| Lizenzierung | Cyprus Securities and Exchange Commission (Lizenznr. 109/10) |
| Telefon | - |
| nur Kontaktformular | |
| Website | https://www.etoro.com/de/ |
81% der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Regulierung/Lizenzierung von eToro
Die auf Zypern ansässige eToro Europe Ltd. wurde im Jahr 2010 von der Aufsichts- und Regulierungsbehörde CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) lizenziert und wird von dieser regelmäßig kontrolliert.
Da das Unternehmen in der Europäischen Union sitzt, unterliegt es auch automatisch den EU-Regularien der MiFID (Markets in Financial Instruments Directive).
Zudem ist das Unternehmen auch bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) in Deutschland als grenzüberschreitender Finanzdienstleister gelistet.
Ist eToro seriös?
Die eToro Europe Ltd. wurde von der zypriotischen Behörde CySEC lizenziert und wird demnach regelmäßig kontrolliert. Auffälligkeiten in der Geschäftstätigkeit von eToro hätten harte Strafen bis hin zum Entzug der Lizenz nach sich gezogen. Deshalb kann eToro als seriös und vertrauenswürdig bewertet werden.
Des Weiteren wurde eToro schon mehrfach ausgezeichnet. So erhielt der Anbieter beispielsweise im Jahr 2011 eine Auszeichnung als „Beste Social Trading Plattform“ von der Global Banking & Finance Review. Noch im gleichen Jahr wurde eToro noch vom World Finance Award die Auszeichnung „Beste mobile Trading Plattform“ verliehen.
Im Jahr 2013 sorgte eToro für Aufsehen in den Medien. In der Nachrichtensendung WISO vom TV-Sender ZDF wurde ein Betrag ausgestrahlt, indem eToro der Betrug an Anlegern unterstellt wurde. Noch heute kann man sich die Sendung auf YouTube ansehen. Kurz darauf veröffentlichte eToro eine Stellungnahme, auch dieses Video kann man sich im Internet ansehen.
Fakt ist, dass ZDF es versäumt hat, ordentlich zu recherchieren und dass die Anschuldigungen nicht zutreffen. Wir haben keine Bedenken, eToro weiterzuempfehlen.
Handelsplattform und Underlyings
Die Handelssoftware wurde im eigenen Hause bei eToro entwickelt. Hiermit können Anleger einen Top-Trader finden und kopieren oder selbst mit zahlreichen Finanzinstrumenten handeln. Wie genau die Suche nach Top-Tradern funktioniert, werden wir im weiteren Artikel noch näher erläutern.
Die Handelsplattform selbst ist sehr übersichtlich gestaltet und auch leicht bedienbar. Man merkt hier schnell, dass es Ziel der Entwickler war, eine intuitiv bedienbare Software zu gestalten. Zudem macht eine Kurzanleitung Anleger mit den wichtigsten Funktionen der Plattform bekannt. Außerdem können Anleger noch einen Wirtschaftskalender, News Feed und viele weitere Tools für das Trading nutzen.
Neben Währungspaaren (Forex), Kryptowährungen, Aktien und ETFs stellt eToro auch zahlreiche CFDs zur Auswahl. Die Anzahl der handelbaren Underlyings ist beeindruckend, sodass eToro hier durchaus mit den größten CFD- und Forex-Brokern mithalten kann.
Für das Trading von unterwegs können Anleger den WebTrader von eToro nutzen. Dieser kann im Browser eines Smartphones oder Tablets aufgerufen und genutzt werden. Ein Download ist nicht notwendig.
Top-Trader auswählen und kopieren
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, um passende Top-Trader auszuwählen. So führt eToro beispielswiese verschiedene Rankings:
- Am häufigsten kopiert
- Trend
- Langfristige Aktieninvestoren
- Kurzfristige Investoren
- Investoren mit mehreren Strategien
Darüber hinaus gibt es auch noch Such- und Filterfunktionen. Oben in der Kopfzeile findet sich die folgende Filterfunktion:
Am besten ist es aber, wenn die erweiterte Suche genutzt wird, da hier Anleger ganz gezielt nach Top-Tradern suchen können. Hier können unterschiedliche Sucheinstellungen vorgenommen werden, wie zum Beispiel Gewinne, profitable Monate oder Trades, Risikowert, täglicher oder wöchentlicher Drawdown, durchschnittliche Trade-Größe und vieles mehr.
Jeder Top-Trader hat bei eToro ein umfangreiches Profil, das Anleger jederzeit einsehen können. Hier wird eine Statistik, eine durchschnittliche Risikobewertung der letzten sieben Tage, die Anzahl der Kopierer, die gesamten Trades und insbesondere in welche Underlyings investiert wurde sowie der durchschnittliche Gewinn und Verlust angezeigt. Zudem gibt es noch einige Zusatzstatistiken, Feeds, ein Portfolio sowie Charts. Hierdurch erhalten Anleger einen tiefen Einblick in die Handelsaktivitäten der Top-Trader.
Es besteht außerdem noch die Möglichkeit, Top-Trader in eine persönliche Watch-Liste zu übernehmen, um deren Handelsaktivitäten zu beobachten. Wer einem Top-Trader folgen bzw. dessen Trades kopieren möchte, muss lediglich auf den Button „Kopieren“ klicken.
Hiernach öffnet sich ein Fenster, indem noch der Betrag und ein Stop-Loss festgelegt werden kann. Anleger können einen Top-Trader mit einem Betrag ab 200 USD kopieren. Mit dem Bestätigen wird der Top-Trader dann in das eigene Portfolio übernommen und die Trades ausgeführt. Insgesamt können Anleger bis zu 100 Top-Trader kopieren. Zu jeder Zeit können Anleger das Kopieren stoppen. Hierzu muss lediglich das Dropdown-Menü geöffnet und auf den Button „Kopieren stoppen“ geklickt werden.
Spreads, Hebel und Gebühren
Auf der Webseite von eToro findet sich unter dem Menüpunkt „Gebühren“ eine genaue Auflistung aller Underlyings und den dazugehörigen Spreads und Gebühren, wobei diese je nach Marktlage variieren können.
- Devisen: ab 1 Pips
- Rohstoffe: ab 2 Pips
- Indizes: ab 0,75 Punkte
- Aktien und ETFs (CFDs): 0,15 Prozent
Beim Öffnen einer Position fallen keine Gebühren an, nur wenn eine Position geschlossen wird. Darüber hinaus fallen auch Über-Nacht-Gebühren an, wenn Positionen über Nacht gehalten werden. Diese bewegen sich aber in einem üblichen Rahmen.
Zu den möglichen Hebeln gibt eToro folgendes an:
Währungen
- Hebel 2 bis 30
- Minimale Margin: 0,25 Prozent
- Minimale Positionsgröße: 10.000 Einheiten
Rohstoffe
- Hebel 2 bis 10
- Minimale Margin: 4 Prozent
- Minimale Positionsgröße für Gold/Silber: 10 Einheiten
- Minimale Positionsgröße für Öl: 100 Einheiten
Aktienindizes:
- Hebel 2 bis 5
- Minimale Margin: 2 Prozent
- Minimale Positionsgröße: 10 Einheiten
Nachschusspflicht
Bei der Wahl des Hebels ist immer Vorsicht geboten, denn dieser kann nicht nur hohe Gewinne ermöglichen, sondern auch für enorm große Verluste verantwortlich sein. Je höher dieser aber gewählt wird, desto höher ist natürlich auch das Risiko. Verluste können weit über das eingesetzte Kapital hinausgehen. Ruft der Broker zum „Margin Call“ auf, muss der Anleger den Minusstand auf seinem Handelskonto ausgleichen.
In den Allgemeinen Geschäftsbedingungen von eToro wird die Nachschusspflicht ausgeschlossen. Anleger können also nicht mehr als den eingezahlten Betrag bei eToro verlieren.
Mindesteinzahlung, Ein- und Auszahlungen
Die erste Einzahlung erfordert mindestens 50 USD. Hierfür können Anleger bei eToro zwischen den folgenden Zahlungsmethoden auswählen:
| Zahlungsmethode | Zeit | Einzahlung Maximum |
|---|---|---|
| Kreditkarte | Sofort | 40.000 USD |
| Banküberweisung | 4-7 Tage | kein Maximum |
| PayPal | Sofort | 10.000 USD |
| Neteller | Sofort | 10.000 USD |
| Skrill | Sofort | 10.000 USD |
| RAPID TRANSFER | Sofort | 5.500 USD |
| Klarna / Sofortbanking | Sofort | 30.000 USD |
Bearbeitungsgebühren für Einzahlungen fallen bei eToro nicht an. Für Auszahlungen wird eine Gebühr in Höhe von 5 USD erhoben.
Bevor eine Auszahlung in Auftrag gegeben werden kann, müssen Anleger folgende Dokumente bei eToro einreichen:
- Farbkopie des Personal- oder Reisepasses
- Kopie einer aktuellen Versorgerrechnung (z.B. Telefon, Gas, Strom oder Wasser)
- Farbkopie der Kreditkarte (Vorder- und Rückseite), sofern mit dieser Geld eingezahlt wurde
Nach erfolgreicher Überprüfung der Dokumente werden Auszahlungen innerhalb von drei Werktagen bearbeitet.
Bonus und Premium-Programm
Aktuell bietet eToro für Neukunden keinen Willkommensbonus an. Dafür gibt es aber einen exklusiven Premium-Club mit unterschiedlichen Stufen. Die Mitgliedschaft wird anhand des realisierten Eigenkapitals auf dem eToro Konto bestimmt.
- Silver – ab 5.000 USD
- Gold – ab 10.000 USD
- Platinum – ab 25.000 USD
- Platinum+ – ab 50.000 USD
- Platinum – ab 250.000 USD
Premium-Mitglieder profitieren unter anderem von den folgenden Vorteilen:
- Persönlicher Kundenbetreuer
- Exklusive eToro Money Visa-Debitkarte
- Keine Auszahlungsgebühren
- Fachzeitschriften Abonnements
Kundenservice, Bildungsangebot und Demokonto
Der deutschsprachige Support von eToro ist ausschließlich über ein Kontaktformular auf der Website erreichbar. Die Reaktionszeit ist jedoch recht schnell.
In der Trading-Akademie von eToro finden Anleger ein umfangreiches Unterstützungsgebot in Form von Leitfäden und Trading-Videos. Zusätzlich werden auch noch Live-Webinare und eKurse angeboten. Auch ein Demokonto steht den Anlegern zur Verfügung.
Auf der Handelsplattform können Anleger jederzeit zwischen dem realen Portfolio und dem Demokonto (virtuelles Portfolio) wechseln. Eine zeitliche Begrenzung für die Nutzung des Demokontos gibt es nicht.
Vor- und Nachteile auf einen Blick
- CySEC-Lizenz
- leicht zu bedienende Handelsplattform
- mobiler Handel möglich (WebTrader)
- Demokonto (zeitlich unbegrenzt)
- Handeln mit CFDs auf Aktien, Indizes, Rohstoffe, Währungen, ETFs
- keine Nachschusspflicht
- niedrige Spreads und geringe Margin
- sehr gute Suchfunktionen, um Top-Trader zu finden
- einfaches Kopieren von Top-Tradern
- deutschsprachiger Kundenservice
- umfangreiches Bildungsangebot
- Premium-Club
- Gebühren für Auszahlungen
- kein telefonischer Support
Fazit und Bewertung
eToro bietet seinen Anlegern eine hervorragende Möglichkeit, um am Social Trading zu partizipieren. Die Handelsplattform ist sehr leicht zu bedienen, weshalb auch unerfahrene Trader hier schnell zurechtkommen. Zudem erfolgt eine umfangreiche Unterstützung von Seiten eToro, der seinen Kunden nicht nur Lernvideos und Leitfäden anbietet, sondern auch Live-Webinare und eKurse.
Es darf aber dennoch nicht vergessen werden, dass CFDs riskante Hebelgeschäfte sind. Selbst wenn die Trades von erfolgreichen Anlegern kopiert werden, ist das noch lange keine Garantie dafür, Gewinne zu erzielen.
Das Handelsangebot als auch die Handelskonditionen gestalten sich bei eToro sehr gut. Besonders gut haben uns die Suchfunktionen für Top-Trader sowie das Demokonto gefallen. Gerade unerfahrene Anleger sollten sich das Demokonto zunutze machen, um erste risikolose Schritte zu tätigen.
Kritik verdient eToro für die Auszahlungsgebühren, die wir doch als recht hoch empfinden. Wiederum positiv ist der freundliche und kompetente Kundendienst zu bewerten.
Auch die Frage nach der Seriosität stellt sich bei eToro nicht, da dieser innerhalb der Europäischen Union ansässig ist und zudem über eine CySEC-Lizenz verfügt. Alles in allem können wir eToro also bedenkenlos empfehlen.
eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die sowohl Investitionen in Aktien und Kryptoanlagen als auch den Handel mit CFDs anbietet.
Bitte beachten Sie, dass CFDs komplexe Instrumente sind und ein hohes Risiko bergen aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 81% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs mit diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse. Die dargestellte Handelshistorie umfasst weniger als 5 vollständige Jahre und reicht möglicherweise nicht als Grundlage für eine Anlageentscheidung aus.
Copy Trading ist ein Portfolioverwaltungsdienst, der von eToro (Europe) Ltd. bereitgestellt wird, die von der Cyprus Securities and Exchange Commission autorisiert und reguliert wird.
Kryptoinvestitionen werden von eToro (Europe) Ltd. angeboten und die Verwahrung wird von eToro Germany GmbH bereitgestellt. Ihr Kapital ist gefährdet.
eToro USA LLC bietet keine CFDs an und gibt keine Zusicherungen ab und übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit oder Vollständigkeit des Inhalts dieser Veröffentlichung, die von unserem Partner unter Verwendung öffentlich zugänglicher, nicht unternehmensspezifischer Informationen über eToro erstellt wurde.